Resultado é impulsionado pelo crescimento das receitas financeiras e de crédito, recuperação de créditos e redução das provisões

O Banese encerrou o primeiro semestre de 2026 com lucro líquido de R$ 62,8 milhões, crescimento de 39,9% em relação ao mesmo período de 2025. No segundo trimestre, o lucro foi de R$ 32,2 milhões. O resultado do semestre foi impulsionado, principalmente, pelo desempenho das receitas com aplicações financeiras e operações de crédito, pela recuperação de créditos e pela redução das despesas com provisões para operações de crédito.

Os resultados do Banese no segundo trimestre de 2026 foram divulgados na noite desta sexta-feira, 14. “Os números positivos auferidos pelo Banese reforçam o compromisso da instituição em continuar oferecendo soluções inovadoras, a exemplo da contratação do financiamento imobiliário de forma totalmente digital; expandindo os negócios; e facilitando o acesso ao crédito, serviços e investimentos”, garantiu o presidente do Banco, Marco Queiroz.

Os ativos totais do Banese alcançaram R$ 13,1 bilhões ao final do segundo trimestre de 2026. Os ativos líquidos de crédito representaram 39,4% do ativo total, enquanto as aplicações financeiras responderam por 47,4%, demonstrando uma estratégia de balanço que combina crescimento de crédito com manutenção de liquidez e gestão ativa da tesouraria.

As receitas totais foram de R$ 1,1 bilhão no primeiro semestre, crescimento de 9,2% em relação ao mesmo período de 2025. Já a margem financeira obtida pela Instituição no primeiro semestre de 2026 foi de R$ 408,8 milhões, volume 20,6% superior ao auferido no primeiro semestre de 2025.

O patrimônio líquido do Banese encerrou o segundo trimestre de 2026 em R$ 983,3 milhões, quantia 17,3% superior à registrada no final do segundo trimestre de 2025. A evolução refletiu a incorporação dos resultados à reserva de lucros e o aumento de capital social integralizado em maio de 2026.

Crédito para girar a economia

A carteira de crédito do Banco dos sergipanos encerrou o segundo trimestre de 2026 com volume aproximado de R$ 5,5 bilhões, crescimento de 3,9% no trimestre e de 10% nos últimos 12 meses. Desse valor, R$ 3,6 bilhões são da carteira comercial, que apresentou crescimento de 2,2% e 6,8% quando comparada ao primeiro trimestre de 2026 e ao segundo trimestre de 2025, respectivamente.

 

A carteira de crédito comercial é composta por operações concedidas a Pessoas Físicas (PF), que responderam por R$ 3,1 bilhões do volume total, e Pessoas Jurídicas (PJ), com volume de R$ 498 milhões.

O crédito no segmento de Pessoas Físicas cresceu R$ 62,1 milhões frente aos três primeiros meses de 2026 e R$ 115,2 milhões em 12 meses, com destaque para a concessão do crédito consignado através dos Correspondentes no País e em linhas de antecipação, como as do 13º salário e do Imposto de Renda.

Já no segmento de Pessoas Jurídicas houve crescimento de R$ 15,7 milhões no trimestre e de R$ 116,7 milhões no ano. Os números comprovam a ampliação do relacionamento com empresas, com foco em soluções de curto prazo, capital de giro e apoio às necessidades operacionais dos clientes Banese.

Imobiliário, financiamento e rural

Além do crédito comercial, a carteira do Banese também é composta pelo Crédito Desenvolvimento, que engloba os segmentos rural, financiamento e imobiliário. No segundo trimestre de 2026, esse segmento totalizou R$ 1,6 bilhão, o equivalente a 28,4% do portfólio total de crédito da Instituição.

Com crescimento consistente, o segmento teve alta de 9,8% quando comparado com o trimestre anterior e de 23,2% nos últimos 12 meses.

O destaque do segundo trimestre de 2026 foi o imobiliário, com alta de R$ 69,3 milhões e de R$ 202,8 milhões em relação ao primeiro trimestre de 2026 e ao segundo trimestre de 2025, respectivamente. Os resultados foram impulsionados por financiamentos de imóveis não residenciais de alto valor e pela construção de novos empreendimentos imobiliários.

Elevação de categoria junto ao Banco Central

Em julho de 2026, o Banco Central do Brasil elevou a classificação do Banese, e a instituição saiu da categoria S4 (pequeno porte) para a categoria S3 (médio porte), onde estão cerca de 60 instituições financeiras de todo o país, demonstrando a relevância do Banese dentro do Sistema Financeiro Nacional.

A mudança ocorreu após o Banco apresentar, por três semestres consecutivos — segundo semestre de 2024, primeiro semestre de 2025 e segundo semestre de 2025 — volume de exposição superior a 0,1% do Produto Interno Bruto do Brasil (PIB).

Ao alcançar esse patamar, o Banese comprova possuir crescimento sustentável dos negócios e dos investimentos em inovação e modernização ao longo dos últimos anos.

A partir de agora, o Banco está no mesmo nível de outros bancos públicos estaduais e será submetido a um conjunto mais amplo de exigências regulatórias relacionadas à governança corporativa, gestão de riscos, controles internos, capital, liquidez e transparência.

Clientes e canais de atendimento

Ao final do segundo trimestre de 2026, o Conglomerado Banese (Banese e Mulvi) superou a marca de 1,0 milhão de clientes, fruto do avanço da estratégia de inclusão financeira digital e da forte capilaridade regional do grupo, especialmente em Sergipe.

Desse total, 819,3 mil são correntistas e poupadores no Banco. Na Mulvi, empresa de meios de pagamento controlada pelo Banese, 466,6 mil clientes estão aptos a realizar compras usando o Banese Card.

O volume financeiro transacionado nos canais digitais do Banco cresceu 10,6% quando comparado ao volume registrado no primeiro trimestre de 2026.

Reafirmação de rating

Em maio de 2026, a Fitch Ratings reafirmou o Rating Nacional de Longo Prazo do Banese em ‘AA+ (bra)’, com Perspectiva Estável, e o Rating Nacional de Curto Prazo em ‘F1+ (bra)’.

A Fitch considera o modelo de negócios do Banese estável e em expansão, ao mesmo tempo em que tem apresentado indicadores econômico-financeiros cada vez mais fortes nos últimos anos.

Em janeiro deste ano, a Moody’s Local afirmou os ratings de emissor e depósito de longo prazo em ‘AA-.br’, bem como o rating de depósito de curto prazo em ‘ML A-1.br’, ambos com perspectiva estável.

Adicionalmente, a Moody’s considerou o papel estratégico do Banese em Sergipe, dada a participação relevante em crédito e depósitos no mercado local.

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O Banese registrou lucro líquido de R$ 13,7 milhões no primeiro trimestre de 2023, valor 14,2% maior que o alcançado no mesmo período do ano passado. O resultado é fruto, principalmente, do crescimento das operações de crédito para pessoas físicas, das ações para recuperação de créditos vencidos junto ao banco e do aumento das receitas de aplicações financeiras. As informações foram divulgadas nesta segunda-feira (15).

Os ativos totais do banco chegaram a R$ 8,5 bilhões no período, 9,2% maior que no trimestre imediatamente anterior. O banco também ampliou o total de recursos captados, que chegou a R$ 7,5 bilhões após os três primeiros meses do ano, um acréscimo de 10,3% neste período.

“As equipes do Banese estão se aproximando ainda mais dos sergipanos para apoiar as necessidades dos clientes, seja ampliando as oportunidades de crédito ou ofertando boas condições para a negociação de dívidas. Esse é o caminho que estamos trilhando: estar perto dos clientes para que possamos crescer juntos”, destaca o presidente do banco, Marco Queiroz.

Já as receitas totais do banco variaram positivamente em 23,8% nos últimos doze meses e, com o desempenho, o patrimônio líquido da instituição cresceu 6,3% neste mesmo período. Em março deste ano, o Conselho de Administração do Banese aprovou o aumento de capital em aproximadamente R$ 36 milhões por meio da emissão de novas ações que serão subscritas pelo acionista majoritário, o Governo de Sergipe, e demais acionistas.

“O reforço de caixa fortalece a estrutura de capital para alavancar a estratégia de crescimento da companhia, com a disponibilização de mais recursos para operações de crédito, assim como com a continuidade dos investimentos em infraestrutura e tecnologia, para melhorar a disponibilidade dos nossos canais de atendimento”, explica Marco Queiroz.

Ampliação do crédito

A carteira de crédito do Banese chegou a R$ 3,6 bilhões, o que significa um crescimento de 3,1% na comparação com trimestre anterior e de 5,8% nos últimos 12 meses. O crédito comercial voltado para pessoas físicas teve um aumento de 18,2% no ano e de 7,4% no trimestre, em decorrência, sobretudo, das operações consignadas.

Os números são frutos das ações estratégicas para ampliar a contratação de crédito nos canais de autoatendimento e nos Correspondentes no País, os Pontos Banese. O Banese mantém a liderança do mercado de crédito de livre destinação em Sergipe, com 34,1% de participação, segundo dados do Banco Central do Brasil.

A carteira de crédito de desenvolvimento, voltada para os setores rural, imobiliário e de financiamento, também teve um incremento de 4% nos últimos 12 meses, resultado, principalmente, da ampliação do crédito para os produtores rurais de todas as regiões do estado e para o setor imobiliário.

Canais de atendimento

Com os investimentos em tecnologia e ações direcionadas para a contratação e renovação de crédito nos canais digitais, o número de transações realizadas no internet banking e no App do Banese tiveram um aumento de 7,6% no primeiro trimestre do ano em relação ao último trimestre de 2022 e representam 84% das transações do Banco.

 Banese Card e Mulvi Pay

A Mulvi, empresa de meios de pagamento do Grupo Banese que administra o cartão Banese Card e a Mulvi Pay, registrou um volume transacionado dos produtos geridos de R$ 903,6 milhões no primeiro trimestre, e um aumento de 7,5% no número de lojistas aptos a transacionar os produtos da empresa, quando comparado o primeiro trimestre de 2023 com o mesmo período do ano anterior.

O Banese Card, cartão genuinamente sergipano e responsável pela inclusão financeira de milhares de famílias do estado, alcançou, no primeiro trimestre do ano, 627 mil clientes aptos a realizar compras.

A Mulvi Pay, conjunto de soluções de pagamento lançado em novembro de 2022, destacou-se por potencializar a expansão e a rentabilização da empresa no período. Além disso, foi lançado, por meio dos canais digitais da Mulvi, o “Negocie Fácil”, que tem por objetivo permitir que os clientes realizem renegociação de dívidas com maior comodidade e de maneira eficiente e digital.

Banese Corretora

A Banese Corretora de Seguros ampliou e consolidou a parceria com as principais seguradoras do país, o que possibilitou aprimorar os serviços ofertados, além de ampliar o número de produtos no mercado e atrair novos clientes.

Nos primeiros três meses do ano, a empresa transacionou R$41,3 milhões em seguros contratados, valor 38% maior que o verificado no mesmo período do ano anterior. As vendas de seguros para pessoas e cotas de consórcios foram os destaques de vendas no período.

Cultura e transformação social

Celeiro e guardião da cultura, e responsável por transformar a vida de centenas de sergipanos, o Instituto Banese beneficiou diretamente 10.172 pessoas ligadas às 13 entidades apoiadas financeiramente pela instituição. Outras 31.585 pessoas foram impactadas em ações realizadas pelo próprio Instituto, através de programas educacionais, esportivos, artísticos e culturais, cursos profissionalizantes, de atenção à saúde, psicopedagógicos e de inclusão social.

Já o Museu da Gente Sergipana recebeu 27.200 visitantes dos mais variados lugares do Brasil e do mundo durante os três primeiros meses do ano. Destaque também para o Centro de Memória Digital Professora Enedina Chagas, uma parceria entre o Governo do Estado e o Banese, sob a responsabilidade do Instituto Banese, que foi inaugurado na cidade de Simão Dias, edificação histórica que se transformou em um complexo cultural.

Outra ação social patrocinada pelo Grupo Banese e operacionalizada através do Instituto Banese, o Projetar.SE, é um importante núcleo de apoio ao suporte técnico às gestões de municípios sergipanos.

Neste primeiro trimestre de 2023 estiveram em execução os seguintes projetos básicos e executivos feitos pelo Projetar.SE: reforma da Praça Coronel João Neto em Arauá; reforma do Cineteatro Abílio Curvelo de Mendonça em Rosário do Catete; reforma e ampliação do Mercado Municipal Humberto Ferreira de Souza, em Indiaroba; e a urbanização da Vila do Padre no Povoado São Clemente, em Nossa Senhora da Glória.

Também foram realizadas visitas técnicas aos municípios de Divina Pastora, Japoatã, Santana do São Francisco, Nossa Senhora Aparecida, Simão Dias e Santo Amaro das Brotas para acompanhamento das obras resultantes dos projetos desenvolvidos pelo Projetar.SE.

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O post Banese registra lucro de R$ 13,7 milhões no primeiro trimestre do ano apareceu primeiro em Só Sergipe.

O Banco do Estado de Sergipe (Banese) obteve lucro líquido de R$ 21,8 milhões nos meses de julho, agosto e setembro deste ano, um crescimento de 142,2% em relação ao mesmo período do ano passado. De janeiro a setembro, o lucro alcançou R$ 72,6 milhões – crescimento de 109,8% em relação ao acumulado dos primeiros nove meses de 2020. Os números foram divulgados nesta sexta-feira (12).

Diante do cenário mundial de retomada gradativa das atividades econômico-financeiras, os resultados obtidos no terceiro trimestre são positivos, com crescimento em todos os segmentos e acima da expectativa projetada. O bom desempenho é um reflexo das estratégias comerciais implementadas no banco recentemente, bem como da expansão dos ativos de crédito e das captações, da recuperação de créditos baixados em prejuízo e da redução da provisão para operações de crédito.

O presidente do Banese, Helom Oliveira, ressalta que os números também são reflexos do esforço feito para permanecer ao lado de todos neste período difícil de pandemia. “O banco assumiu como missão ajudar o máximo de pessoas neste momento, amparando quem precisava e expandindo negócios que estão trazendo resultados significativos ao desenvolvimento socioeconômico da região. E tudo só foi possível graças ao empenho e dedicação de cada um dos nossos colaboradores”, destaca.

O total de recursos captados ao fim do primeiro trimestre chegou a R$ 6,4 bilhões, com acréscimo de 1,6% no período. Nos últimos 12 meses, as captações aumentaram 10,6%. Já o patrimônio líquido variou positivamente em 11,9% nos últimos 12 meses, chegando a R$ 556,9 milhões, o que demonstra a sustentabilidade da instituição.

Mais crédito

Os ativos totais do banco chegaram a R$ 7,4 bilhões ao final de setembro deste ano, um avanço de 10,9% sobre o valor registrado no mesmo período de 2020, e de 1,6% em relação ao trimestre anterior. O crescimento é consequência, especialmente, do aumento da oferta de crédito direcionado às pessoas físicas, impulsionado pelas carteiras comercial (R$ 91,1 milhões) e imobiliária (R$ 13,8 milhões).

A carteira de crédito chegou a R$ 3,2 bilhões de ativos, registrando um crescimento de 4,2% em relação ao último trimestre, e de 19% no comparativo anual. Os dados refletem o posicionamento estratégico do Banese, voltado ao aumento da participação de mercado e estímulo ao desenvolvimento econômico regional.

Novas tecnologias

O número de clientes do Banese chegou a 818.265 correntistas e poupadores no terceiro trimestre de 2021, compreendendo 792.134 clientes pessoas físicas e 26.131 jurídicas. Mesmo com os altos índices de vacinação da população, e com o arrefecimento da pandemia no país, no período, o Banese seguiu estimulando a utilização dos canais digitais e cumprindo todos os protocolos sanitários durante o atendimento presencial nas unidades.

Em consonância com o futuro, o portfólio de produtos e serviços nos canais digitais é cada vez maior, assim como a melhoria na usabilidade dos meios de atendimento virtual. O uso dos canais de autoatendimento vem se tornando prioridade para os clientes Banese, representando 86% do total de transações no terceiro trimestre de 2021, sendo 78,9% via canais digitais.

No trimestre, a quantidade de transações realizadas via Internet e Mobile Banking continuaram em ritmo crescente. Na comparação com acumulado de janeiro a setembro de 2020, a evolução é de 38,2%. Além dos atuais serviços oferecidos, tais como, o Depósito Inteligente, o serviço de Recargas Digitais (jogos, serviços de streaming e transporte por aplicativos), o Sistema de Pagamentos Instantâneos (PIX) e o Clube Mais, o banco disponibilizará, em breve, o Open Banking e o Cashback Elo.

Investimento em pessoas

O desenvolvimento e aperfeiçoamento profissional dos colaboradores é uma das prioridades do Banese. O Programa de Incentivo à Formação Profissional, por exemplo, oferta bolsas com custeio de 50% do valor de cursos de graduação, língua estrangeira e especialização em áreas de atuação que dialogam com o planejamento estratégico do banco. O Banese dispõe, ainda, de plataforma virtual de aprendizagem que proporciona diversas capacitações e certificações ao corpo funcional do conglomerado e dos jovens aprendizes.

Dentro do terceiro trimestre houve a realização do concurso público para provimento de vagas para cargos de nível médio e superior. As atividades do concurso foram retomadas no mês de julho, após o Banese e o Centro Brasileiro de Pesquisa em Avaliação e Seleção e de Promoção de Eventos (Cebraspe) avaliarem ser possível dar continuidade ao certame, em virtude da melhora no cenário da pandemia de Covid-19 em Sergipe.

As provas foram realizadas no dia 12 de setembro. O concurso disponibiliza 45 vagas, sendo 20 para o cargo de Técnico Bancário III (nível superior) e 25 para o cargo de Técnico Bancário I (nível médio), ambos com jornada de trabalho de 30 horas semanais. Do total de vagas, nove são destinadas para candidatos com deficiência e cinco para afrodescendentes.

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