O Banese apresentou um lucro líquido ajustado de R$ 106,1 milhões nos nove primeiros meses de 2024, um crescimento de 1.584% na comparação com o mesmo período de 2023, o que representa um Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) de 19,6 pp. em doze meses. No terceiro trimestre do ano, o lucro líquido foi de R$ 33,5 milhões, valor 830% superior ao registrado nos mesmos três meses do ano passado. Os dados foram divulgados nesta quinta-feira, 14.

O resultado foi influenciado pela expansão da carteira de crédito, que alcançou o marco de R$ 4,5 bilhões ao final de setembro, um aumento de 14,6% em doze meses e de 2,8% na comparação com o trimestre anterior. A ampliação do crédito deve-se, principalmente, ao desempenho positivo da estratégia comercial, que inclui ações de vendas direcionadas à contratação nos canais de autoatendimento e correspondentes no país; e a novos negócios com empresas conveniadas e órgãos públicos.

Como consequência, as receitas do Banese totalizaram R$ 432,4 milhões no último trimestre, um aumento de 2,9% em relação ao trimestre anterior, e R$ 1,2 bilhão no acumulado do ano, crescimento de 8,7% em doze meses, com destaque para as receitas de crédito, que cresceram 10,5% nesse período, em conjunto com as receitas de prestação de serviços (+11,3%) e outras receitas operacionais (+28,6%).

“O Banese tem um papel fundamental no fortalecimento da economia sergipana e, com o aquecimento do mercado e a geração de novos postos de trabalho no estado, o banco ampliou o crédito, de forma sustentável, atendendo à demanda e possibilitando que mais sergipanos realizem seus projetos através de uma jornada mais simples e rápida. A expansão foi possível, ainda, graças aos aportes realizados no banco pelos acionistas, em especial do Governo do Estado”, destacou o presidente da instituição, Marco Queiroz.

A margem financeira no terceiro trimestre do ano foi de R$ 164,8 milhões, crescimento de 5,2% em relação ao trimestre imediatamente anterior, e 11% superior no acumulado do ano quando comparado ao mesmo período de 2023. Já a margem líquida avançou 7,1 pp. em um ano, alcançando 8,6% em 2024.

Crédito

As operações de crédito do Banese tiveram um aumento de 14,6% em 12 meses. Neste mesmo período, a carteira de crédito comercial do banco, crédito de livre destinação a pessoas físicas e jurídicas, cresceu 12,4% no ano, sendo 2,7% no trimestre finalizado em setembro em relação ao anterior. No crédito para pessoas físicas, o destaque ficou com as linhas de consignação, que já superam a marca de R$ 1,8 bilhão. Já para pessoas jurídicas, sobressaíram as concessões para capital de giro, em doze meses.

O Banese segue detentor da maior fatia do mercado de crédito comercial em Sergipe, com 35,4% de participação, segundo dados do Banco Central do Brasil (agosto de 2024).

A carteira de crédito de desenvolvimento, que engloba as carteiras imobiliária, rural, e de financiamento, registrou um avanço de 20,6% em um ano e de 4,4% no terceiro trimestre, representando 23,5% em relação à carteira de crédito total do banco. Destaque para o crescimento de 40,2% (+R$ 123,4 milhões) da carteira de crédito rural em doze meses, que foi impulsionado, sobretudo, pelo incremento das operações com recursos próprios e com repasses do Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste (FNE).

No crédito imobiliário, a elevação de 11,2% registrada no último ano é fruto de novas concessões para a construção de empreendimentos no setor (pessoa jurídica), novas parcerias e lançamento de um espaço exclusivo de atendimento, o ‘Banese + Imobiliário’. Já o crescimento na carteira de financiamentos decorreu, sobretudo, das liberações de operações com recursos do FNE e do Fundo Geral do Turismo (FUNGETUR).

Ativos, patrimônio e captações

Os ativos totais do banco chegaram a R$ 9,9 bilhões ao final de setembro deste ano, o que representa uma elevação de 11,6% em 12 meses, fruto, principalmente, do aumento no saldo dos ativos líquidos de crédito e das aplicações financeiras. Já o total de recursos captados nos três meses encerrados em setembro atingiu R$ 8,8 bilhões, um avanço de 11,8% em um ano.

Ao fim do terceiro trimestre de 2024, o patrimônio líquido do Banese aumentou 23,9% na comparação com o mesmo período do ano passado, e 6,4% em relação aos três meses anteriores. Entre os fatores que contribuíram estão a incorporação dos resultados do trimestre à reserva de lucros, e o aumento do capital social do banco por meio dos aportes de R$ 41 milhões realizados pelos atuais acionistas, em especial o Governo do Estado de Sergipe, integralizados em dezembro de 2023 e agosto de 2024, que devem alcançar R$ 100 milhões no biênio 2023-2024.

Banese Card

A Mulvi, empresa de meios de pagamentos do Grupo Banese que administra as marcas Banese Card, Banese Alimentação e Mulvi Pay, transacionou R$ 1,1 bilhão através dos seus produtos de julho a setembro deste ano, um avanço de 12,6% em relação ao mesmo período de 2023.

Os cartões geridos pela empresa também registraram aumentos significativos. O Banese Card e o Alimentação, por exemplo, cresceram juntos 9,6% no trimestre encerrado em setembro, alcançando um volume total de R$ 919,9 milhões. O faturamento em outras bandeiras registrou um acréscimo de 33,2% em doze meses.

O desempenho dos resultados da “maquininha” de pagamentos Mulvi Pay também foi destaque, uma vez que a solução de pagamentos obteve uma expansão de 76,6% em doze meses, fruto da crescente aceitação da plataforma.

Banese Corretora de Seguros

A produção da Banese Corretora de Seguros acumulou um volume de R$ 56,7 milhões em prêmios líquidos emitidos de seguro no terceiro trimestre, um incremento de 18,1% em relação ao mesmo período de 2023. De janeiro a setembro deste ano, o volume acumulado já é 15,4% maior que o verificado em idêntico período do ano passado.

A empresa apresentou, ainda, um volume de R$ 151,8 milhões em prêmios de seguros emitidos em doze meses, impulsionado pelo significativo aumento nas vendas de seguros pessoais, de automóveis, residenciais, entre outros. Além disso, a Banese Corretora consolidou e ampliou as parcerias com as principais seguradoras do país, além de aperfeiçoar a excelência no atendimento aos clientes e ofertar melhores condições nos diversos ramos de seguros, consórcios, capitalização e previdência privada.

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O Banese, em parceria com o Sergipe Previdência, realiza de hoje, 18, até sexta-feira, 22, a Semana Finanprev, que contará com ações e condições especiais voltadas para os segurados do órgão. A iniciativa acontece no Espaço do Servidor Público, localizado na agência Antônio Carlos Franco, em frente ao shopping Jardins, e serão ofertados serviços como orientações sobre bem-estar financeiro, crédito consignado com taxas especiais e prazos estendidos, e negociação de dívidas com condições personalizadas.

Os aposentados e pensionistas também terão atendimento das equipes do Banese Card e Banese Corretora, além de ganhar brindes e participar do café da manhã que será oferecido para público participante da ação. A Semana Finanprev integra a programação comemorativa pelos 18 anos do Sergipe Previdência.

O Espaço do Servidor Público funciona das 8h às 17h. Os clientes que não puderem comparecer ao local poderão usufruir das mesmas condições especiais de crédito e de negociação de dívida em qualquer agência do Banese. As ofertas promocionais são válidas até o dia 31 de março de 2024, e o crédito está sujeito a análise e aprovação.

O diretor de Crédito e Serviços do Banese, Wesley Cabral, explica que a iniciativa visa promover o bem-estar financeiro dos aposentados e pensionistas do Sergipe Previdência, bem como ofertar condições especiais para que estes clientes possam reorganizar a vida financeira e realizar projetos.

“Teremos um atendimento personalizado para entender a realidade de cada cliente e sugerir soluções para que ele tenha mais conforto financeiro. Essa é mais uma forma do Banese estar ainda mais próximo dos sergipanos, com atendimento de qualidade e especializado para quem busca o reequilíbrio econômico. A melhoria de vida dos nossos clientes é prioridade, pois quando eles crescem, o banco cresce também”, salientou o gestor.

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O Santander Brasil lança seu segundo Programa de Estágio de 2022 para contratar estudantes universitários. São mais de 200 vagas em diversos estados brasileiros para atuação nas nossas agências e nas áreas do Banco, como Tecnologia & Operações, Riscos, Finanças, Comunicação, Varejo, Jurídico, Investment Banking, Tesouraria, Equity Research, Corretora, entre outras. Os benefícios incluem bolsa auxílio de R$ 2.322,00, assistência médica, programas de desenvolvimento, seguro de vida, vale-refeição e vale-transporte. As inscrições podem ser feitas até 31 de dezembro de 2022 pelo portal https://bit.ly/QueroEstagiarNoSantander.

Segundo Elita Ariaz, vice-presidente de Pessoas do Santander Brasil, o Banco busca pessoas curiosas, que gostem de trabalhar em equipes, que se sintam motivadas diante de desafios e que acreditem que possam contribuir e se beneficiar em ser parte de uma empresa global em constante transformação. “Queremos proporcionar aprendizado e experiências práticas que complementem a formação curricular e acadêmica, desenvolvendo competências para a carreira dos futuros profissionais. Vamos formar e preparar os estudantes para o mercado de trabalho com uma visão corporativa e abrangente do mercado financeiro, dos negócios do Santander e seu grande ecossistema de empresas”, diz.

O Programa de Estágio Santander é conduzido pela Universia, empresa responsável por ações de educação e empregabilidade, focada na triagem da contratação de talentos para o primeiro emprego. A seleção vai considerar candidatos de qualquer curso, a partir do segundo semestre da graduação. “A Universia realiza o processo seletivo para o Santander selecionando os melhores talentos, sempre levando em conta a diversidade e a inclusão de jovens que se identificam com os valores da empresa”, afirma Daniela Neves, CEO da Universia.

Todos os inscritos no Programa de Estágio Santander receberão acesso a trilha dos cursos do Santander Desenvolve – by Universia como uma proposta de autodesenvolvimento e capacitação para o mercado de trabalho. O programa contará com seis módulos de aprendizagem, todos com uma jornada 100% online e assíncrona, pautada nas principais tendências globais de habilidades do futuro.

O processo seletivo inclui inscrição, avaliação educacional, dinâmica de grupo, painel com o gestor da área e entrevista final. Os selecionados começarão a trabalhar no Santander em janeiro. Durante as etapas de dinâmica e painel com os gestores, a Universia vai utilizar um processo de gamificação em uma plataforma online para deixar os candidatos mais tranquilos e engajados. Serão realizadas perguntas que poderão ser respondidas por meio do computador ou celular. Ao final, haverá um ranking com os que mais acertaram as questões, mesmo que este não será de uso avaliativo.

Sobre a Universia

A Universia, empresa de educação do grupo Santander e maior rede de colaboração universitária do mundo, apoia o estudante em sua jornada acadêmica, profissional e empreendedora. A empresa conta atualmente com 800 instituições de Ensino Superior conveniadas em mais de 20 países e oferece conteúdos, cursos e programas de orientação acadêmica e profissional. Desde 2018 organiza o Preparadão Universia, maior festival de educação do país, que trouxe para o Brasil o recorde da maior aula de biologia do mundo. Durante seus 20 anos de atuação no País, mais do que apoiar a educação, o emprego e o empreendedorismo, a Universia Brasil impulsionam histórias e transforma futuros.

O Santander Brasil (SANB11) iniciou suas atividades no Brasil em 1982 e, entre fusões e aquisições de mais de 70 bancos, criou estruturas competitivas de atacado e varejo. É parte do Grupo Santander, um dos maiores bancos do mundo em valor de mercado, com presença relevante em 10 países-chave da Europa e da América. Única instituição financeira internacional com forte presença no varejo bancário, conta com 51 mil funcionários, cerca de três mil agências e Postos de Atendimento Bancários (PABs), mais de 35 mil terminais de autoatendimento, além de escritórios regionais para atender a 31,5 milhões de clientes ativos. Eleito uma das empresas mais sustentáveis em 2022 pelo Guia Exame Melhores do ESG, o Banco busca promover, cada vez mais, negócios inclusivos e ambientalmente responsáveis. Mais informações: www.santander.com.br.

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